Investidores podem incorrer em taxas e encargos sobre a compra, venda e exploração de seus investimentos em fundos de investimento como abaixo:
1. Taxa de Serviço: É uma taxa de front-end incorridos (UO) de um investidor quando compra de unidades de um fundo. A taxa de serviço é calculado como uma percentagem do valor da cota por unidade.
2. Recompra Charge: A comissão de resgate de back-end efectuadas (se cobrados) sempre que um cotista vende sua unidade de volta para o Manager. A taxa de< recompra é calculado como uma percentagem do valor da cota por unidade.
3. Taxas de comutação: Isso pode ser resultante de um cotista, quando ele muda suas unidades entre os fundos em resposta a sua mudança objetivos financeiros ou condições de mercado.
4. Taxas de transferência: serão suportados por um cotista, quando, total ou parcialmente suas unidades de transferência de um fundo para outra pessoa.
5. Despesas de gestão: Isto inclui as despesas de gestão de carteiras, os honorários do gerente, administrador taxas e custos de custódia, auditoria taxas, encargos administrativos, tais como impressão de relatórios anuais, os controlos de distribuição, franquia e outros serviços decorrentes da administração do fundo. Estes custos são pagos com recursos do fundo.O gestor tem direito a uma taxa anual de gestão para gerir o fundo, que é calculada e apurada diariamente e paga ao gerente sobre uma base mensal.
O administrador tem direito a uma taxa anual de administrador para executar suas funções como administrador do fundo, que é calculada e apurada diariamente e paga ao administrador em uma base mensal.
6. Gestão Expense Ratio (MER): É a relação entre os custos incorridos inerentes à operação de uma unidade de fundo para o ativo médio líquido do fundo. MER permite cotistas e investidores para fazer comparações diretas entre os custos suportados pelos fundos de concorrente do mesmo fundo categorias / colegas por exemplo, entre um fundo equilibrado e outro. Através da comparação entre os meros colegas de fundos, a cotistas será capaz de chegar a uma decisão informada sobre se as despesas de um fundo que é investido de pode ser considerada excessiva.Custos são fator importante na escolha de um fundo. Os custos anuais de funcionamento do fundo pode corroer uma parcela substancial da renda bruta ou mais-valias que um fundo alcança. Mesmo as diferenças aparentemente pequenas despesas do fundo pode, ao longo do tempo, ter um impacto dramático sobre o desempenho de um fundo.
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