Sim, da Malásia pode ser já apelidado como um centro financeiro islâmico no Sudeste Asiático, se não a Ásia.
Recentemente, Malásia grupos bancários islâmicos lançaram The Corporate Murabahah Master Agreement (CMMA), para impulsionar o mercado de dinheiro islâmicos finanças. Isso é para garantir o mercado permanece vibrante, volátil e nice-to-jump-in. Para colocá-lo em termos leigos, CMMA é um documento padrão para a aceitação de depósitos entre instituições financeiras e clientes corporativos<, onde você pode ver o contrato padrão que especifique um modus operandi comum para instituições financeiras islâmicas na aceitação de depósitos de mercadorias via Murabahah.
Mas uma pergunta interessante cita: "Não halal instrumentos financeiros realizar-se melhor do que as convencionais e tradicionais títulos e ações?" Ou, para pô-lo de outra maneira, "é islâmico financiar muito mais seguro do financiamento convencional?
Islamic Finance: A base, o conceito de padrão e núcleo de finanças islâmicas sempre foi o "risco compartilhado" área. Para começar, você pode achar isso mais plausível do comércio convencional, pois o conceito de finanças islâmicas se solicita o apoio da garantia por um indivíduo ou uma entidade no meio de um instrumento financeiro (mais famosamente conhecida como "Sukuk"). Sukuk é um termo árabe para "certificado financeiras."
Embora possa haver alguns argumentos para se muitos produtos financeiros islâmicos são estruturados usando LIBOR (London Interbank Offered Rate), uma referência ou taxa de referência para as taxas de juro de curto prazo a nível mundial calculada por dia), não há dúvida de uma coisa - islâmica modelos financeiros (acho conceito) disfarça seu perfil de risco, em certa medida. Porque se pronunciar sobre o cumprimento da sharia tem sido fortemente enfatizada e focalizado, existem alguns fatores que podíamos 'miss' - Os fatores mais importantes para determinar se é ou não agrega valor positivo ao sistema financeiro da economia.
MAS, parada. Isso é generalização. Não funciona desta forma, em todas as extremidades. Para um país como o Brasil, uma fortaleza económica na Ásia em finanças islâmicas crescendo rapidamente como um centro islâmico, as autoridades consideraram muitos fins do sistema bancário convencional antes da introdução de produtos financeiros sofisticados que são de base islâmica. Eles têm um grande problema - "não-conformidade com os princípios islâmicos".
O Caminho de Ativos: Uma das maneiras mais famoso sobre as tarifas de «interesse» (como os princípios islâmicos proibir cobrança de taxas de juro) é vender activos. Este método tem sido usado há anos e existem muitas maneiras de ir sobre ele. Vamos começar.
A Sr. quer um RM10, 000 empréstimo pessoal. No setor bancário convencional, o banco empresta o Sr. A, o montante solicitado de dinheiro e cobrar uma taxa de juro de, digamos, 1% ao ano. Reembolso de 5 anos. Para islâmico produtos financeiros, que não é Halal.
Então, o que eles fazem é, a instituição financeira terá um trunfo prontamente disponível, o preço é superior à taxa acordada, vendê-lo ao Sr. A, e imediatamente os pedidos que o Sr. A vende-lo de volta ao "preço do empréstimo. Assim, o banco poderá vendê-lo para o Sr. A em RM20, 000 e ele terá de vendê-lo de volta para a instituição financeira imediatamente em RM10, 000.
Shariah-conformidade: financiamento islâmico tomou uma marca nova abordagem na introdução de novos métodos de manipulação do sistema bancário convencional, em sua essência para servir a sua população com respeito à sua DOS 'e não têm ".
Financiamento pode prosperar islâmico na Malásia, com a sua introdução do que alguns chamam de pessoas 'pseudo-islâmica sharia? Se olharmos para as formas de estudiosos muçulmanos que apresentou a nós como uma outra forma através de serviços bancários convencionais, de modo que nós estamos mais seguros?
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